情系工行,用心服务 ——记工行“明星理财经理”李梦婷

2020-12-07 16:52  责任编辑:刘振华  审核:刘小凡

11月27日,在工行总行举办的“精英领航”个人金融营销人员技能大赛决赛中,三峡分行铁路坝支行理财经理李梦婷荣获理财组“明星理财经理”荣誉称号。李梦婷经历初赛、复赛、半决赛三个阶段,在半决赛全国36家分行、直辖市的205名客户经理中脱颖而出,最后有13家分行进入总决赛,成为了湖北省分行唯一一名进入工行总决赛的选手,为湖北省获得十佳分行作出自己的贡献。

勤于学习,提升专业素养

理财经理是一个极富挑战的岗位,总有新的业务需要学习,总有新的知识需要更新。无论平时工作有多忙,李梦婷都会挤出时间学习专业知识。

“家无龙泉怎知宝剑之利,如果自己都没买过相应的产品,有啥底气让客户买?”这是李梦婷常常挂在嘴边的话。她主动尝试学习许多新的知识,涉猎股票、期货、不动产等众多投资领域。每日坚持学习财经新闻、时事,了解国内外宏观经济环境、分析可能发生的重大市场变化。坚持给客户发送财经播报,提醒其金融资产保值增值的信息,这些成为她每天的必修课。

通过不断的学习和积累,李梦婷成为支行乃至分行的业务骨干及标杆。

爱岗敬业,争做业务标兵

干一行,爱一行,要做就做最好。

平日工作期间除了做好理财经理的规定动作,李梦婷还利用中午休息时间到商业区扫街扫楼,营销商户二维码,推介商户盈、POS机、理财、慧享等产品。

在工行开展“e商助梦”营销活动期间,她只要有时间,就去CBD一条街,挨家挨户上门营销。凭借着努力和韧性,她成功营销二维码商户38户,P0S机36台,全部签约商户盈协议,行外吸金1318万元。

付出总有回报。2016年她获得了三峡分行“青年员工旺季营销标兵”称号;在2017年工行第一届“8.28理财节”活动中,当日销售1355万,排名三峡分行第一、全省第三;在2018年“5.28理财节”活动中,当日销售理财3058万元,排名三峡分行第一;2019年和2020年旺季营销期间,金融资产和储蓄存款均净增1亿元以上。

注重细节,赢得客户信任

“随风潜入夜,润物细无声。”李梦婷业绩突出,客户满意度高,有客户这样形容她,说她的笑脸似春风。究其原因,是因为她对待客户,总有她自己独特的方法,那就是“细心、细致、细节”。

她能够设身处地的站客户立场,急客户所急,想客户所想,能够热情对待每一名客户,能够用自己的行动赢得客户的信任;能够超出一般的工作范畴,以朋友、家人的身份对待客户,力所能及的帮助客户。雨天客户没有带伞,主动把自己的雨伞给客户,而情愿自己下班淋雨。

一次在聊天的过程中,得知客户有一种药品在宜昌买不到,只有武汉有,恰巧不久后,她在武汉出差,就抽空带回来。这一点一滴的小事,汇聚成客户对她的万千信任。

善于倾听,把客户当朋友

作为理财经理,每天都要接待很多的客户,如何尽可能抓住每一个客户的钱袋子,怎样才能做到让客户放心开心地将钱袋子交给你打理,是每个理财经理都要面临的课题。

长期在外地,很少回宜昌的客户彭女士,就是在耐心倾听她涓涓不息的诉求中,慢慢被发展成为稳定的大客户。

一天晚上十点多钟,李梦婷正上床休息,都已经躺在床上,客户打电话,诉说生活中的诸多不快。李梦婷二话不说,立马从被窝中爬起,主动邀请客户去街上喝咖啡,做一个安静的聆听者。这个小小的举动,给客户留下很好的印象。

她把客户当亲人、朋友,以心换心,很多客户也把她当作家人,给她送自家种植的无公害蔬菜、送自家灌的香肠和腊肉、送蜂蜜。这些事迹,带给了身边同事无数的感动和感触。

手记:

雷锋说过:“如果你是一滴水,你是否滋润了一寸土地;如果你是一线阳光,你是否照亮了一份黑暗;如果你是一颗螺丝钉,你是否永远坚守你的岗位”。

理财经理的工作不仅是帮客户管理财富,而是利用专业知识,帮客户合理分散风险。了解客户的需求,掌握客户的心理,推荐适合的产品。李梦婷作为一名普通员工,以不甘平庸的韧性和钻劲,心系客户的情怀和默默奉献的精神,在平凡的岗位上实现着自我的人生价值。(通讯员 朱甜甜)

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